PENGETAHUAN TENTANG FOREX

MODUL TRAINING FOREX

Tidak ada seorang pun yang dilahirkan ke dunia ini dengan memiliki kemampuan investasi didalam dirinya.Semua kemampuan untuk berinvestasi lahir dari proses belajar secara konsisten dan terarah.Keuntungan tidak pernah jatuh dengan sendirinya dari langit.

Untuk itu saya memahami perlunya sebuah modul edukasi yang tepat guna dan terarah bagi semua pemula dalam mempelajari forex trading.Dengan demikian diharapkan pemula forex tidak lagi kebingungan dan bertanya : “darimana saya harus memulai pelajaran forex saya?”

Setiap modul dirancang untuk membuat orang awam mengerti konsep trading.Dimulai dari gambaran makro investasi forex sampai ke detail terkecil sekalipun.Memasuki tingkatan yang lebih tinggi,anda akan diberikan pengetahuan lebih mendalam lagi mengenai psikologi forex dan money management.

Sekarang kita mulai edukasi ini ,dimulai dari :

STRUKTUR INVESTASI

Perhatikan skema dibawah ini :

                                               

Pada era 70 hingga akhir 90 an, mereka yang awalnya lebih terbiasa dengan investasi sektor riil seperti sektor properti,perkebunan, dll.Namun setelah krisis moneter menimpa negara kita, para investor mulai mencari jenis investasi dengan return yang besar dalam tempo yang singkat dan disinilah trend investasi sektor finansial mulai booming.

Investasi sektor riil (properti misalnya) umumnya membutuhkan modal yang besar dan memakan waktu yang relatif lama untuk berkembang karena besarnya modal maka likuiditasnya tidak secepat sektor finansial.

Ambilah contoh bila kita membeli sebuah rumah untuk berinvestasi.Kelebihannya nilainya biasanya tidak pernah menurun dan selalu meningkat.Namun dilain sisi, setelah beberapa tahun anda hendak mencairkan invetasi anda maka anda harus mencari seseorang yang memiliki dana yang cukup untuk membeli rumah anda yang nilainya mungkin sudah naik puluhan hingga ratusan persen .Mencari pembeli seperti ini tidaklah mudah dan disinilah masalah likuiditas itu terjadi.

Lain halnya dengan sektor finansial. Investasi pada sektor ini memiliki kecenderungan lebih likuid dan return yang relatif lebih besar sebanding dengan resikonya. Kelebihan lainnya adalah banyaknya produk investasi yang ditawarkan pada sektor ini.

POSISI FOREX TRADING

Forex trading merupakan investasi pada sektor finansial yang tergolong high risk-high return investment. Artinya, peluang untuk memperoleh keuntungan sangat besar bahkan dapat mencapai ratusan persen per bulan namun tidak bisa dipungkiri dengan kemungkinan kerugian yang besar apabila tidak dikelola dengan baik.

Perlu anda pahami dengan jelas konsep high risk-high return disini. Pada dasarnya semua jenis investasi memiliki kemungkinan merugi. Besarnya potensi kerugian akan sebanding dengan besarnya potensi keuntungan yang kita dapat peroleh disini. Semakin besar potensi keuntungan yang didapat maka semakin besar juga potensi kerugian yang ditimbulkan dan sebaliknya.

Lalu adakah cara meminimalisasi potensi kerugian yang ada? 
Tentu saja ada!Risk Management dan kemampuan analisa anda adalah kuncinya disini.Semakin baik anda dalam menjalankan risk management dan menganalisa pergerakan harga pasar,maka semakin kecil potensi kerugian yang dapat terjadi.Semuanya berbanding lurus.

KESALAHAN KESALAHAN YANG MUNGKIN TERJADI

Namun demikian apakah semua investasi memberikan keuntungan?, Tentu saja tidak. 
Disini kita tidak akan menjanjikan hal yang muluk muluk, semua hal bisa terjadi ketika berinvestasi, tapi hal hal yang buruk atau kesalahan kesalahan dalam berinvestasi tentu saja bukan tidak ada solusinya, sebaiknya dipahami dulu untuk dapat dimilimalisasi tingkat kerugiannya.
Investasi dibidang apapun tidak ada yang dengan jelas berada dititik hitam dan putih, investasi cenderung di dunia yang abu-abu dimana seringkali faktor eksternal dapat menyebabkan guncangan-guncangan dalam investasi kita.

Berikut beberapa kebenaran dan kebohongan dalam berinvestasi.
Baiklah, karena ini bentuk investasi yang benar, saya tidak akan menjelaskan hanya yang manis manisnya saja,  saya akan membahas kebohongannya terlebih dahulu sebelum pada akhirnya akan saya akhiri dengan kebenaran yang sewajarnya :

1.       Kebohongan Pertama : Berinvestasi yang pasti untung apabila kita bergabung didalamnya.

Ini kebohongan besar yang biasanya dihembuskan para marketing tak beretika dari perusahaan-perusahaan investasi (yang juga tidak beretika) demi mengejar banyaknya dana yang masuk ke perusahaan tersebut .Perlu diketahui bahwa tidak ada satupun investasi yang dapat memberikan jaminan bahwa anda pasti untung jika mengikuti didalamnya. Bahkan tidak juga tabungan (yang ini sebenarnya sudah tidak tergolong investasi karena kenaikan harga biasanya lebih besar dari bunga tabungan) atau deposito berjangka.

Semua investasi memiliki resiko.Termasuk dengan produk-produk perbankan yang notabene berbunga kecil.Jadi ketahuilah bahwa tidak ada kepastian 100% untung ketika anda memutuskan untuk berinvestasi.

Kebenarannya :  Biasanya investasi mengikuti pakem perbandingan resiko terhadap profitabilitiynya. Artinya semakin besar keuntungan yang diperoleh maka semakin besar juga resiko yang mungkin terjadi .Dan sebaliknya jika anda memilih investasi yang low risk atau resiko kecil maka return yang sanggup ditawarkan juga terbatas.

2.       Kebohongan Kedua : Investasi hanya untuk orang-orang berduit

Pernyataan ini benar tetapi itu adalah 10 tahun lalu. Pada saat-saat dimana investasi terutama sektor keuangan masih merupakan barang baru di masyarakat. Namun tidak demikian dengan investasi di sektor keuangan dewasa ini.

Hal ini disebabkan kurangnya pengetahuan di masyarakat awam mengenai investasi. Belum lagi image yang terbentuk sejak bertahun-tahun sebelumnya telah membuat investasi keuangan dilabelkan demikianlah adanya. Padahal dari waktu ke waktu investasi selalu berevolusi dan semakin bermasyarakat.Kitalah yang harus turut belajar.

Kebenarannya : Beberapa investasi tercatat sangat retail sifatnya dan hampir sama dengan menabung yang hanya membutuhkan modal beberapa ratus ribu rupiah saja.

Bahkan forex trading yang dulunya dikenal sebagai instrumen investasi untuk orang-orang super kaya pun tidak lagi demikian karena telah menjadi sangat retail.

3.       Kebohongan Ketiga : Investasi hanya untuk orang terpelajar karena sulit

Tidak benar sama sekali bahkan sebaliknya investasi tidak seperti melamar pekerjaan dan membutuhkan berbagai persyaratan akademis serta pengalaman untuk dapat diterima. Siapapun anda, anda dapat memulai investasi dan tidak menyulitkan. Investasi juga bukan hanya untuk orang pintar. Ada beberapa client saya dalam dunia investasi futures trading adalah ibu-ibu rumah tangga dan mahasiswa.

Kebenarannya : Di beberapa model investasi, anda dapat menyerahkan dana anda kepada seorang manajer investasi yang dapat mengelola dana anda secara profesional dan anda cukup menerima hasilnya saja. Jika anda ingin hasil yang lebih maksimal lagi ,tentu saja anda harus turun tangan mengelolanya sendiri.Tidak sesulit yang dibayangkan kebanyakan orang. Cukup pahami instrumen analisa yang ada,pengaturan keuangan dan efek psikologinya, anda sudah bisa menjadi manajer investasi bagi diri anda sendiri.

4. Kebohongan Keempat : Adalah sulit berinvestasi dalam sektor keuangan jika tinggal di kota terpencil

Kata siapa?, Kalau ini masih jaman 80 an memang iya. Namun masa-masa saat ini wilayah dan batas negara tidak lagi menjadi ikatan dalam berinvestasi. Dunia sudah terhubungkan melalui jaringan internet dan perbankan yang mengglobal. Percayakah anda bahwa materi ini pun saya buat hanya melalui sebuah komputer di kamar tidur sambil baring-baring diatas kasur yang empuk? Dengan kenyamanan yang luar biasa dirumah, materi yang saya buat ini bisa dipelajari oelh siapa saja dimana saja. Memang daerah terpencil “sedikit” terisolasi untuk sektor riil. Namun bukan berarti sektor keuangan juga. Kemarin memang terpencil,tapi setelah ada internet dan telepon maka dunia anda tidak lagi terisolir. Jadi berbahagialah!

Kebenarannya : Lalu mengapa kita harus berpikir bahwa jarak membatasi kita berinvestasi? Sepanjang ada institusi perbankan ditempat anda dan anda memiliki jaringan telepon bahkan internet maka investasi sektor keuangan tidak perlu lagi ke kantor-kantor pialang tempat dimana anda berinvestasi.Perusahaan pialang luar negeri telah melayani pembukaan account forex dari berbagai dunia dengan memberikan form pendaftaran online jadi tidak perlu lagi perlu merasa kehilangan kesempatan!

FIRST TOUCH WITH FOREX TRADING

Setelah membaca atau mencari tahu sedikit tentang forex, mungkin anda mengetahui seberapa besar potensi keuntungan dalam pasar forex trading. Cukup besar dalam benak anda, cukup besar untuk memenuhi semua impian anda dan rasanya sepadan untuk ditekuni.

Tidak ada yang salah dengan semua pengetahuan itu. Begitu juga dengan mimpi-mimpi indah anda. Semua orang berhak memiliki mimpi untuk hidup mapan dan menjadi mandiri secara finansial.

Tetapi itu hanyalah sepenggalan hal yang manis dalam dunia forex. Sebuah tujuan akhir yang ideal dan mungkin jikalau ditanyakan lebih lanjut apakah forex trading itu mungkin anda akan kebingungan.

“Apa forex itu sama dengan money changer?”

“Atau sebuah perdagangan seperti saham?”

“Darimana keuntungan yang bisa saya peroleh?”

“Bisa rugi?”

“Atau apa?”

Saya tahu pasti anda memiliki banyak pertanyaan. Semua pertanyaan tersebut akan saya jawab dalam materi ini.

Kalau begitu mari kita mulai perkenalan pertama kita dengan forex trading.

Untuk mempermudah pengenalan anda dengan forex saya akan menganalogikan forex trading dengan money changer atau saham. Hal ini dikarenakan sebagian besar mengetahui apa itu money changer atau juga perdagangan saham.

Jika ada yang menanyakan apa itu forex trading maka jawabannya bisa jadi sangat bervariasi. Tapi saya mendefinisikan sederhana, forex trading adalah instrumen investasi berupa perdagangan valuta asing yang berpasang-pasangan. Forex sendiri memiliki beberapa nama lain seperti Fx, Margin Trading, atau bahkan perdagangan valas. Itu semua kurang lebih mengacu pada forex trading.

Keuntungan dalam berinvestasi forex (Forex merupakan singkatan dari FOReign Exchange) diperoleh dari selisih antara harga beli dan harga jual dari mata uang yang kita transaksikan.

Contoh sederhana : Pada bulan lalu Pak Budi membeli US Dollar sebanyak $ 1000 dengan kurs beli Rp. 9.500,- lalu bulan ini nilai tukar US Dollar menguat menjadi Rp. 10.000,- per Dollarnya. Jadi apabila Pak Budi menjual Dollarnya pada bulan ini maka dia memperoleh keuntungan sebesar   ( 10000 – 9500 ) x 1000 = Rp. 500.000,- Mudah bukan?

Kalau begitu forex sama persis dengan waktu kita menukar uang di money changer dong?, Benar memang mirip.Makanya diawal tadi saya analogikan forex dengan perdagangan di money changer. Mirip itu bukan berarti sama jadi ada perbedaannya. Diantaranya metode perdagangan yang dilakukan dengan bentuk margin trading dan tidak ada penyerahan barang secara fisik.

Forex trading diperdagangkan dalam pasangan-pasangan mata uang yang biasa disebut pairs. Contohnya GBP/USD yang artinya pasangan nilai tukar antara Pounds Inggris dan US Dollar .

Diantara instrumen investasi di lantai bursa,forex trading adalah instrumen yang paling besar kapitalnya. Besar volume perdagangannya sekitar US$ 2 triliun ( Hitungan dalam US Dollar ) itu sekitar 46 kali lebih besar dibanding pasar bursa komoditi berjangka (Seperti Karet,Kopi,Coklat,dll).Atau ribuan kali lebih besar dari total transaksi di Bursa Efek Indonesia!! Dengan kapitalisasi sebesar itu, maka forex trading dikenal sebagai pasar paling likuid dan terbesar di dunia.

Kelebihan lainnya adalah forex trading adalah instrumen yang aktif 24 jam sehari dan 5 hari seminggu. Dimulai dari pasar Australia, Asia, Eropa dan Amerika. Jadi tidak seperti Bursa Efek Indonesia yang hanya dapat bertransaksi di siang hari, pada forex trading (khususnya pada online trading kita dapat bertransaksi kapan saja dan dimana saja.

Tidak semua mata uang dapat diperdagangkan disini.Hanya beberapa mata uang negara maju yang biasa diperdagangkan yaitu USD (US Dollar),GBP (Poundsterling Inggris), EUR (Euro Eropa), AUD (Australian Dollar Australia), JPY (Yen Jepang), dan CHF (Swiss Franc Swiss). Jadi apabila kita berinvestasi di pasar forex trading maka kita tidak akan menemukan pairs berupa IDR (Indonesian Rupiah) dengan USD. Ingat definisi awal,definisi forex trading adalah perdagangan mata uang asing dengan mata uang lainnya.

Secara tradisi mata uang yang diperdagangkan hanyalah mata uang negara maju yang secara fundamental telah maju dengan volume ekspor impor yang besar serta stabil.Ciri berikutnya dalam forex trading adalah tidak pernah diperdagangkan secara fisik, berbeda jika anda harus pergi ke money changer dan menukar dollar anda maka anda diwajibkan membawanya dalam saku anda secara fisik.

Jadi di forex itu jual beli tidak dilakukan secara fisik, yang tercatat hanyalah bukti transaksi saja serta kapan anda melakukan transaksi. Zaman dahulu semua transaksi forex ditulis dalam bentuk surat berharga lalu setelah pemakaian telepon meluas bukti transaksi diperkecil hanya menjadi tulisan singkat saja yang biasa disebut quotes. Dari sinilah lahir istilah Dealing Quotes (DQ).

Sekarang perdagangan forex tidak lagi dilakukan melalui telepon. Sekarang jamannya online maka semua cara transaksi dan bukti-bukti transaksi pun dilakukan secara online .Anda cukup mengisi user id dan password yang diberikan oleh pialang atau broker dan akan muncul semua detail transaksi anda .Ini mempermudah semua orang bertransaksi forex karena dengan demikian siapapun dapat melakukan transaksi dan transaksi tersebut tidak lagi dibatasi oleh tempat dan waktu .Berhubungan ditangani oleh sistem maka inevstor dapat bertransaksi forex kapan saja dia mau selama 24 jam sehari dengan berbagai kemudahan.

QUOTES (CARA MEMBACA HARGA FOREX)

Membaca quotes sangatlah mudah. Namun jika kita belum  mengerti bisa membingungkan juga. Quotes pada transaksi forex biasa ditulis bersamaan dengan pairs nya dan selalu berubah-ubah mengikuti pasar dari waktu ke waktu (running/real time).

Cara membacanya cukup sederhana bila kita mengingat dua hal ini :

1. Mata uang yang pertama disebutkan adalah mata uang base nya (base currency)
2. Base currency nilainya selalu 1

Sebagai contoh : GBP/USD 1.5832 berarti 1 GBP nilainya adalah 1,5832 US Dollar. Apabila GBP/USD pada waktu berikutnya adalah 1.5842 itu berarti GBP menguat 10 poin dan US Dollar melemah 10 poin.

Setiap pairs ada 2 harga yang ditampikan yaitu harga beli (bid) dan harga jual (ask).Selisih diantara keduanya disebut Spread.Jadi bila kita memakai contoh diatas,GBP/USD ada pada 1.5832/35 itu artinya spread disini nilainya 3 poin.

Spread ditentukan oleh pialang dan nilainya berbeda –beda antara pialang satu dengan yang lain.Makin kecil spread makin baik untuk investor.

ANALISA TEHNIKAL DALAM FOREX TRADING

Mari kita mulai dengan asumsi yang mendasari analisa tehnikal. Dalam hal ini saya akan mengambil sebuah pendekatan ekstrim supaya anda dapat memahami bagaimana sebuah analisa tehnikal dipakai dalam memeperoleh gain pada forex trading. Tentu saja dalam prakteknya tidaklah demikian. Anda dapat memadukan kedua analisa (fundamental dan tehnikal) guna memperoleh sistem trading yang terbaik untuk anda.

Para chartist (pihak yang melakukan analisa tehnikal), percaya bahwa mereka dapat mengetahui pola-pola pergerakan harga kurs di masa mendatang dengan berdasarkan observasi pergerakan kurs di masa lalu. Singkatnya mereka memegang semboyan : “History Always Repeats It Self.” Filosofi ini tentu saja bertentangan dengan fundamentalis dimana keputusan investasi atas suatu nilai suatu mata uang didasarkan pada faktor fundamental ekonomi, politik, dan moneter negara yang bersangkutan.

Senjata utama para analisa tehnikal adalah grafik ( biasa disebut chart-itulah mengapa disebut chartist). Melalui chart inilah mereka dapat melihat trend yang sedang berlangsung,rentang waktu trend, volume transaksi dan level-level psikologis yang ada. Jika anda telah mampu mengetahui 4 hal tersebut tentu saja keuntungan besar segera akan mengalir deras ke kantong anda. Saya ulang kembali :

1. Trend yang sedang berlangsung
2. Volume transaksi
3. Level-level psikologis (Support dan Resistance)
4. Periode waktu yang terjadi

Apakah analisa tehnikal memiliki kelemahan? Tentu saja.seperti saya katakan sebelumnya, tidak ada yang sempurna.Berikut saya paparkan kelemahan kedua analisa dalam bentuk tabel :

Itulah perkenalan untuk analisa secara tehnikal dan berikutnya akan kita bahas untuk analisa secara fundamental.

ANALISA FUNDAMENTAL DALAM FOREX TRADING

Sekarang kita akan mempelajari bagian lain dari analisa forex. Sebuah seni dalam memprediksi pergerakan mata uang dengan melihat psikologis pasar dan berita-berita yang dapat mempengaruhinya. Inilah yang disebut sebagai analisa fundamental.

Anda yang pernah mencoba analisa tehnikal murni pasti mengetahui bahwa pada jam-jam tertentu dan biasanya malam hari analisa tehnikal seringkali tidak berfungsi dengan baik. Ketika semua indikator mendukung bahwa harga akan bergereka naik tapi kenyataannya tiba-tiba harga turun dengan drastis tanpa ada alasan apapun.

Pada jam-jam tertentu sepertinya harga tidak mengikuti hukum analisa tehnikal dan cenderung bergerak begitu saja tanpa adanya kejelasan. Hal tersebut bisa terjadi dikarenakan ada yang namanya psikologi pasar atau sentimen pasar yang dipengaruhi oleh berita dan rumor yang beredar di pasar.

Analisa fundamental adalah bagian analisa yang khusus mempelajari hal-hal semacam ini. Pada dasarnya analisa fundamental memadukan berita-berita dalam sektor ekonomi,politik, dan keamanan dalam sebuah negara dan memadukannya dengan bagaimana reaksi pasar terhadap berita yang disajikan tersebut untuk dapat mengetahui kemana arah harga akan bergerak.

Kata kunci dari analisa ini ada pada 2 kata yaitu demmand dan supply. Pada dasarnya pelaku pasar adalah manusia juga. Dengan mengukur lebih banyak mereka yang melakukan aksi beli (demmand) atau sebaliknya aksi jual (supply) maka kita dapat mengetahui kemana arah harga akan bergerak. Singkatnya jika demmand (permintaan) bertambah sementara supply tetap maka seperti layaknya sembako harga akan segera merangkak naik .Demikian juga sebaliknya ketika supply (penawaran) yang bertambah tetapi demmand tetap maka harga akan mulai turun dikarenakan barang banyak beredar di pasaran. Dua hal inilah yang coba diketahui oleh analisa fundamental.

Berhubung semua itu dilakukan oleh para pelaku pasar maka seperti layaknya psikologi massal hal itu pun berlaku dalam dunia forex. ketika muncul berita-berita ekonomi misalnya yang melaporkan bahwa mata uang sebuah negara cenderung akan melemah maka analisa fundamental bertugas untuk menganalisa berita yang akan muncul lalu jikalau berita tersebut muncul bagaimana kaitannya dengan reaksi pasar. Kadangkala dikarenakan pasar juga seringkali digerakan oleh emosi sesaat tanpa berita ekonomi apapun seringkali terjadi aksi kenaikan atau penurunan harga mata uang. Biasanya ini disebabkan pergeseran demmand supply karena adanya pihak-pihak tertentu yang melakukan aksi pembelian atau penjualan jumlah besar.

Jenis-jenis Berita Fundamental

Sebagaimana tadi sudah dijelaskan diawal bahwa analisa fundamental faktor yang paling penting adalah berita. Sebagian besar berita fundamental yang berperan dalam menentukan naik turunnya nilai mata uang adalah berita ekonomi. Informasi-informasi seperti tingkat pengangguran, index kepercayaan konsumen dan produsen atau berita-berita sejenis lainnya menentukan apakah sebuah mata uang akan menguat atau justru melemah terhdap pasangan mata uang lainnya.

Sebagian besar berita tersebut bermuara pada naik turunnya inflasi dalam sebuah negara. Dalam keadaan dimana inflasi mulai berjalan ke arah naik maka biasanya bank sentral akan menaikan tingkat suku bunga. Kenaikan suku bunga dalam sebuah negara biasanya akan diikuti kenaikan sementara pada mata uangnya. Secara logika hal ini bisa disebabkan karena sektor perbankan juga turut menaikan suku bunganya termasuk suku bunga tabungan dan deposito. Hal ini memicu semakin banyaknya dana yang dihimpun di bank sehingga uang yang beredar di pasaran akan berkurang.Sesuai hukum demmand supply ketika supply berkurang maka harga barang pun akan meningkat. Bahkan jikalau bank-bank di negara yang bersangkutan pun tidak ikut menyesuaikan dengan tingkat suku bunga yang ada psikologi dan pandangan para trader tetaplah demikian. Akibatnya mereka pun segera melakukan aksi buy yang akan menyebabkan demmand bertambah. Hal ini menjadi semacam self –prophecy (penggenapan terhadap apa yang diyakinkan oleh dirinya sendiri) akan apa yang market percayai.

Ada puluhan berita fundamental yang dapat mempengaruhi pergerakan pasar ke depannya.Berikut adalah contoh tampilan berita fundamental :

Demikianlah pemaparan awal untuk analisa fundamental yang selanjutnya akan saya lampirkan beberapa analisa fundamental yang lainnya.

RISK MANAGEMENT ( ANTISIPASI RESIKO )

Apakah anda tahu perbedaan antara orang kaya dan orang msikin?, Orang miskin menghindari resiko sedangkan orang kaya mengelola resiko. Maka dari itu disini saya akan menjelaskan anda beberapa tips sederhana dalam risk management atau dengan kata lain bagaimana mengelola resiko ketika anda bertrading. Disini saya menjelaskan 4 jenis yang masing-masing dijelaskan secara singkat pada bahasan kali ini.

1. CUT LOSS

Cut Loss merupakan tindakan menutup posisi yang sedang dalam keadaan merugi untuk menghindari kerugian yang lebih banyak lagi.

Perhatikan Ilustrasi Berikut Ini

2. SWITCHING

Secara praktis kita menutup posisi kita (cut loss) yang sedang merugi dan berlawanan dengan prediksi kita kemudian kita membuka posisi baru mengikuti harga yang bergerak berlawanan tersebut dengan harapan keuntungan posisi yang kedua akan lebih besar dari posisi pertama yang sudah cut loss.

Perhatikan Ilustrasi Berikut Ini

3. AVERAGING

Averaging adalah membuka posisi lagi posisi baru searah dengan posisi lama meskipun saat harga bergerak berlawanan atau searah dengan keyakinan harga akan bergerak sesuai dengan prediksi kita.Averaging diambil saat kita yakin bahwa perubahan harga yang terjadi akan kembali berubah sesuai prediksi semula.

Perhatikan Ilustrasi Berikut Ini

4.       HEDGING (LINDUNG NILAI)

Hedging berarti kita membuka dua posisi yang berlawanan sehingga meskipun harga naik atau turun nilai floating tetap sama sehingga melindungi posisi yang dimiliki.

Hedging atau locking istilah ini diambil karena saat kita menggunakan tehnik ini posisi kita terkunci sehingga nilai keuntungan atau kerugian selalu bergerak beriringan,akibat memiliki 2 posisi yang saling berlawanan.

Secara logika,hedging ini sebenarnya tidak diperbolehkan karena berarti kita bermain dengan diri kita sendiri.Coba bayangkan pada saat yang sama anda melakukan posisi buy 1 lot pada pasangan GBP/USD dan posisi sell 1 lot pada pasangan GBP/USD.Hal ini berarti profit anda di salah satu posisi merupakan kerugian anda pada posisi yang lain.

JAM-JAM MARKET AKTIF

Bahasan berikutnya saya akan membawa anda untuk membandingkan pergerakan harga pada beberapa jam tertentu.Pada bahasan kali ini akan membahas mengenai jam-jam terbaik untuk bertrading dan kaitannya dengan volume transaksi forex kita.

Sekarang perhatikan pergerakan GBP/USD pada pukul 02.00 hingga kembali ke pukul 02.00

Gambar diatas merupakan tampilan GBP/USD selama 24 jam dengan menggunakan time frame 30 menit. Artinya satu grafik candlestick mewakili pergerakan GBP/USD selama 30 menit. Terlihat pada area warna hijau harga bergerak dengan lamban dan dapat dikatakan miskin pergerakan. Sebaliknya pada pukul 14.00 hingga pukul 02.00 nampak bahwa harga bergerak dengan aktif sekali dan menimbulkan fluktuasi atau pergerakan yang luar biasa. Jika anda cukup rajin memperhatikan grafik, hal ini terus menerus berulang setiap harinya dan tidak pernah tidak terjadi. Mengapa demikian?

Jawabannya ada pada jam pembukaan market.Pada pukul 02.00 hingga pukul 14.00 WIB, harga nyaris tidak bergerak dikarenakan memang market kebanyakan tidak sedang buka .Sebaliknya pada pukul 14.00 hingga pukul 02.00 WIB market London dan New York dibuka sehingga menyebabkan transaksi ramai terjadi dan akibatnya harga bergerak dengan aktif.

Jadi mengetahui kapan jam market dibuka akan sangat membantu Kita untuk mengetahui bagaimana pergerakan mata uang. Dan jangan lupa untuk menyamakan dengan mata uang yang Kita transaksikan. Sebagai contoh katakanlah Kita bertrading GBPUSD maka penting bagi Kita untuk mengetahui jam berapa market Inggris dibuka dan jam berapa market US dibuka. Kapan terjadi pertemuan kedua jam pembukaannya dan kapan market ditutup? Nah jika Anda bertrading USDJPY, maka kapan market inggris dibuka dan bagaimana kaitannya dengan trading Kita tidak masalah sama sekali. Sebaliknya Kita harus mengetahui kapan perdagangan Yen ramai dilakukan dan juga dengan USD.

Itu sebabnya jika Anda bertrading dengn mata uang negara-negara Eropa atau Inggris kebanyakan pergerakan terjadi pada malam hari. Jika pagi hari Anda melihat grafik GBPUSD,  rasanya harga benar-benar lamban bergerak. Kebanyakan berita fundamental yang berkaitan dengan negara yang bersangkutan juga muncul pada jam-jam dimana marketnya dibuka. Tentu saja ini menambah keaktifan harga.

Perlu dicatat juga bahwa kadangkala pergerakan yang cepat dari mata uang dan tingginya volatilitas tidak selalu menjamin bahwa Kita memperoleh profit. Jika Anda adalah seorang analis teknikal murni maka seringkali jam-jam pada saat market dibuka adalah jam-jam yang menjengkelkan sebab analisa teknikal Kita seringkali melenceng dikarenakan banyaknya isu-isu dan berita fundamental yang dapat menyebabkan harga bergerak dengan aktif sekali. Mereka yang bertrading dengan menggunakan analisa teknikal cenderung lebih menyukai situasi yang tenang dan dapat diprediksi oleh sejumlah indikator mereka. Itu sebabnya banyak yang bertrading bahkan di pagi hari yang meskipun pergerakan terjadi dengan lamban sekali tapi setidaknya mata uang dapat diprediksi dengan lebih baik. Nah dari sini, tentukan mau bagaimana Anda bertrading? Jika Anda lebih menyukai analisa teknikal, lebih baik hindari berita-berita fundamental yang muncul pada saat market buka. Bertradinglah justru pada saat market sedang tutup untuk mendapatkan hasil terbaik. Sebaliknya jika Anda menyukai sebuah keramaian dan percepatan menjadi faktor utama maka carilah jam-jam dimana market dibuka.

PSIKOLOGI FOREX

Sebagian besar mereka yang bertrading mengalami kendala bukan pada bagaimana mereka memprediksi pergerakan harga tapi bagaimana mereka mengendalikan diri mereka sendiri. Psikologi dalam bertrading forex adalah bagian terpenting dalam bertrading.

Kalau kita bertanya pada mereka yang telah memulai real trading baik itu pemain baru atau pemain lama : “Bagian apakah yang tersulit dalam trading?” Kemungkinan sebagian besar jawaban anda terima adalah bagaimana menaklukkan diri mereka sendiri ketika bertrading. Bagaimanapun juga trading melibatkan manusia dan setiap manusia meiliki kelebihan dan kekurangannya masing-masing.T iap-tiap dari antara kita memiliki sifat serakah, takut, ragu-ragu, dan sisi emosi yang kesemuanya itu mempengaruhi pola trading kita.

Seorang trader yang profesional haruslah memiliki kemampuan untuk memanage mental serta emosi mereka demi kepentingan tradingnya. Mereka yang gagal disini tidak akan dapat bertahan lama dalam investasi forex. Dan kabar buruknya ini bukan perkara yang mudah. Ada yang cukup melakukan dimulai dalam pikiran mereka lalu mereka mampu menjaga pikiran dan emosi mereka tetap sehat dalam bertrading. Ada juga yang membutuhkan waktu beberapa bulan hingga beberapa tahun untuk dapat memanage mental mereka.

Berkaitan dengan masalah emosi ini ada beberapa karakter buruk yang perlu anda hindari ketika bertrading. Jika anda mempunyai beberapa kebiasaan buruk dalam kehidupan sehari-hari itu menjadi urusan pribadi kita masing-masing namun jika anda membawa beberapa kebiasaaan buruk itu ke dalam trading anda, dalam hitungan hari sampai bulan akan ada kerugian besar karenanya. Berikut beberapa kebiasaan buruk yang saya maksudkan diatas tadi :

-          Serakah

-          Balas Dendam

-          Ragu-ragu/Takut

-          Feeling Strategi

TRADING PLAN

Bagi anda yang serius terhadap forex, trading akan menjadi tahun-tahun yang panjang yang harus anda lalui. Untuk dapat survive dan memperoleh profit secara konsisten, anda tidak hanya dituntut memiliki sebuah trading sistem yang baik dan teruji tetapi juga sebuah rencana trading yang terperinci.

Yang pertama untuk diketahui mengapa kita memerlukan trading plan adalah, bertrading sama layaknya dengan melakukan bisnis. Hampir sebagian besar bisni melibatkan faktor non teknis sebagai penentu sukses tidaknya bisnis tersebut. Memahami puluhan indikator tehnikal dan mengenal setiap berita fundamental yang masuk bukan menjadi jaminan anda sukses dalam bertrading. Meski pelaku bisnis disini adalah 1 orang yaitu diri anda sendiri,ada banyak faktor non-teknis yang juga perlu anda kuasai dengan baik untuk membuat bisnis forex anda sukses .Itu sebabnya anda membutuhkan sebuah trading plan.

Sebuah trading plan yang baik harus mampu menjabarkan target trading anda, manajemen keuangan dan resiko, trading sistem dan juga berbagai detail kecil seperti waktu trading, catatan harian, dan analisa kegagalan.

               

TARGET TRADING           

Kita sudah mempelajari sebelumnya.Coba lihat bagaimana kita menentukan target/tujuan trading anda pada saat kita membuat sebuah trading sistem.

MANAJEMEN RESIKO

Ini juga sudah kita pelajari sebelumnya yaitu bagaimana meletakkan stop loss, cut loss, heding, switching. Mungkin yang perlu ditambahkan disini adalah mengatur kapan anda melakukan withdrawal setelah profit diperoleh.

Withdrawal adalah saat termanis dalam trading. Dengan melakukan withdrawal anda juga membantu psikologi trading anda untuk tetap sehat. Pasalnya beberapa trader tidak mampu menahan mental serakahnya  ketika dana di accountnya telah berkembang ratusan persen dan mulai menjadi oversize alias terlalu banyak memasukan posisi. Akibatnya loss lagi. Disarankan bila dana anda telah berkembang cukup besar ada baiknya menarik profit anda dan hanya menyisakan modal semula untuk kembali memulai dari nol.

JAM TRADING

Jam trading membantu anda untuk mengetahui kapankah waktu yang tepat untuk memantau posisi dikarenakan pada saat tersebut banyak kesempatan yang bisa diambil. Ada beberapa pilihan disini seperti apakah anda hendak bertrading pada saat salah satu market buka ,kedua market mata uang yang anda tradingkan dibuka atau pada saat market benar-benar tutup keduanya. Apakah anda bertrading pada jam-jam berita sering dikeluarkan atau tidak,dsb. Jam trading akan menuntun anda menentukan waktu terbaik bagi diri anda sendiri.

PERATURAN-PERATURAN BAGI DIRI SENDIRI     

Kadang dalam perjalanan trading kita ,kita akan menemukan prinsip-prinsip baru dalam trading. Kita perlu mencatatnya dan menjalankannya dengan disiplin. Beberapa contoh prinsip-prinsip tersebut dapat berbunyi seperti ini :

Ø  Saya tidak akan bertrading bila salah satu market sedang libur

Ø  Saya tidak akan bertrading pada hari Senin karena pasar baru saja dibuka

Ø  Dalam keadaan apapun saya akan tetap mematuhi sistem trading saya

Ø  Saya hanya akan melihat platform forex saya satu kali sehari

Ø  Dan seterusnya

Hanya ingat bahwa setiap orang memliki aturannya sendiri. Jadi temukan aturan anda sendiri dan yakinlah pada diri anda.

KESALAHAN TERBESAR DALAM TRADING

Akui bahwa saya ataupun anda memiliki kekurangan. Beberapa kekurangan/kesalahan dapat berbunyi seperti ini :

Ø  Saya sering tidak patuh pada trading sistem yang saya buat

Ø  Saya seringkali bertrading oversize alias kebanyakan posisi

Ø  Saya sering takut untuk entry padahal trading sistem saya sudah mengindikasikan untuk masuk

Catat semua kekurangan anda dan perbaiki!

Buatlah trading plan anda sendiri lalu patuhilah trading plan anda sebagai rambu-rambu yang harus dipatuhi.